WealthPlanning
Estrutura e sucessão. Desenhamos o caminho pelo qual o patrimônio atravessa gerações: sucessão, tributos, imóveis, liquidez e estruturas internacionais.
Uma boa alocação começa muito antes da escolha dos ativos
Nosso ponto de partida é entender como o patrimônio está organizado: realidade tributária, fontes de renda, participações societárias, imóveis, holdings, investimentos e sucessão. É a partir dessa visão completa que a alocação fica mais eficiente, coerente com os objetivos e preparada para o longo prazo.
É um trabalho personalizado e minucioso, que olha para o cliente, a família e os projetos, e não só para os ativos. O pessoal, o profissional, o societário, o tributário e o sucessório fazem parte da mesma engenharia patrimonial, e rendem mais quando pensados juntos.
Com origens no mercado acionário brasileiro desde 1989, a Criteria trata esse planejamento como o alicerce de relações de longo prazo, que atravessam gerações.
Cinco peças da mesma engenharia
Sem planejamento, a sucessão pode consumir patrimônio e comprometer a liquidez da família
O processo sucessório pode envolver ITCMD, honorários, emolumentos, avaliações e outros custos, além de exigir liquidez justamente em um momento em que parte relevante do patrimônio pode estar imobilizada.
O impacto varia conforme o valor e a composição do patrimônio, a localização dos bens, o Estado competente e a forma de condução da sucessão. Por isso, antecipar esse planejamento permite avaliar cenários e preparar a família com maior previsibilidade.
Quatro etapas, uma relação longa
O trabalho com a família segue sempre o mesmo caminho, do primeiro diagnóstico ao acompanhamento que não termina.
- 01DiagnósticoMapeamento da estrutura atual: bens, empresas, participações, regime de casamento, herdeiros e a exposição tributária de cada um.
- 02DesenhoProposta da estrutura: qual veículo, em que ordem, com qual custo e qual o cenário se nada for feito.
- 03ImplantaçãoExecução com a estrutura do grupo e os assessores jurídicos e contábeis da família: constituição, doações, apólices e contas no exterior.
- 04AcompanhamentoRevisões periódicas: a estrutura é ajustada conforme a lei, a família e o patrimônio mudam.
A estrutura é desenhada aqui, executada no grupo
O Wealth Planning define o desenho e aciona as demais empresas do grupo para colocá-lo de pé, sem terceirizar a relação com a família.
Sua estrutura aguenta a próxima geração?
Uma conversa inicial, sem compromisso, para mapear como o patrimônio está montado hoje e onde estão as lacunas.
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