Criteria/Ecossistema/Investimentos

Assessoria deinvestimentos

Não existe uma carteira ideal comum a todos. Portfólios personalizados, descorrelação de risco e acompanhamento proativo, com a estrutura da XP Investimentos.

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Nossa abordagem

Cada carteira é única e exclusiva

Acreditamos que não existe uma carteira ideal comum a todos. Por isso personalizamos, de forma proativa, os portfólios mais adequados a cada cliente. Entendemos que a descorrelação de risco é essencial para a perpetuidade do capital.

Todas as carteiras são únicas e exclusivas: a escolha dos produtos é feita em conjunto entre cliente e assessor, seguindo a metodologia Criteria de Alocação, com a sua participação na discussão sobre os ativos que farão parte dela.

Alocação & Produtos

Portfólios personalizados e proativos, construídos a partir do perfil, dos objetivos e do horizonte de cada cliente, com descorrelação de risco como princípio.

Internacional

Acesso ao que o mercado global tem de mais sofisticado, com diversificação de mercados e de moeda. As estruturas internacionais de proteção patrimonial ficam com a área de Offshore.

Equities & Derivativos

Detalhes, estratégia e timing fazem a diferença em renda variável. Nossa equipe atua para mitigar riscos e volatilidade com o objetivo de multiplicar e preservar o seu patrimônio.

Metodologia Criteria de Alocação

Quatro pilares de alocação

Com uma ampla variedade de produtos do mercado financeiro, conseguimos atuar de forma imparcial e oferecer soluções alinhadas aos interesses e ao perfil de cada investidor.

01
Preservação de Capital
A primeira regra é não perder dinheiro. Gestão de risco ativa e margem de segurança em todas as alocações, com rebalanceamento recorrente.
02
Diversificação Real
Ativos com baixa correlação entre si, diversificando não apenas classes, mas geografias e fatores de risco.
03
Assimetria de Retorno
Teses em que o potencial de ganho é maior que o risco de perda.
04
Eficiência & Liquidez
Otimização tributária para maximizar o retorno líquido, com liquidez adequada ao perfil de cada cliente.

Você escolhe a dinâmica

Como você é atendido, e como somos pagos

As Resoluções 178 e 179 da CVM pedem que o cliente saiba exatamente quanto paga e pelo quê. São três dinâmicas de atendimento, cada uma com o seu modelo de cobrança.

Broker

Acompanhamento proativo dos produtos

O dinamismo do mercado requer um acompanhamento proativo. Está implícito um conhecimento mais profundo de mercado, para que cada cliente aproveite um atendimento ativo de novas ofertas, produtos exclusivos e trocas constantes nas carteiras, com o objetivo de trazer retornos acima do mercado.

Ofertas públicas e produtos exclusivos
Trocas táticas de carteira
Leitura diária de mercado

RemuneraçãoComissão por produto, informada ao cliente. É como toda conta é aberta.

Advisory

Estratégia alinhada aos seus objetivos de vida

O serviço Advisory consiste em alinhar estratégias e serviços financeiros com seus objetivos de vida. Prezando pela diversificação de ativos, montamos em conjunto uma carteira saudável e resiliente para o longo prazo.

Planejamento por objetivos
Diversificação entre classes de ativos
Revisões periódicas de alocação

RemuneraçãoCombina com o fee fixo: uma taxa anual sobre o patrimônio, acordada com o cliente, com os rebates devolvidos.

Wealth

Organização patrimonial global e independente

Gestão de patrimônio vai além da liquidez. Trabalhamos no planejamento de caminhos eficientes na organização patrimonial de forma global e independente. Otimização fiscal, tributária e sucessória são alguns dos pilares para perpetuar o patrimônio no longo prazo e transmiti-lo às futuras gerações.

Planejamento sucessório e tributário
Estruturas no Brasil e no exterior
Visão consolidada de família e empresa

RemuneraçãoTaxa fixa sobre o patrimônio, acordada com a família e revista junto do plano.

Quem escolhe é o cliente. A conta começa no modelo de comissão, a troca para o fee fixo é pedida por ele e formalizada em termo próprio, e o retorno ao modelo anterior fica disponível depois de doze meses.

"Ao longo do tempo, percebemos que o relacionamento com o cliente necessita do real entendimento dele como indivíduo, como família e como empresa. Aprofundar como isso se conecta, hoje e no futuro, para as próximas gerações, continuará sendo o nosso diferencial."

Rafael WaldSócio e Diretor Comercial, Criteria Financial Group

Family Office

Desenvolvendo a tradição

Para famílias que precisam de mais do que uma carteira. Uma solução abrangente e integrada para proteger e ampliar o legado financeiro, simplificando a complexidade.

Gestão de Ativos

Desenvolvimento, operação e manutenção dos ativos de forma econômica. Ajudamos a otimizar o desempenho dos investimentos, equilibrando risco e retorno conforme os objetivos de cada família.

Gestão Financeira

Planejamento, organização, controle e monitoramento dos recursos financeiros, para maximizar valor e segurança na administração das finanças pessoais e empresariais.

Gestão de Riscos

Identificação, análise e resposta aos riscos financeiros que a família pode enfrentar. O objetivo é proteger os ativos e sustentar a estabilidade no longo prazo.

Planejamento de Aposentadoria

Definição dos objetivos de renda para a aposentadoria e das ações necessárias para chegar lá, com um plano sólido construído a partir das necessidades futuras.

Planejamento sucessório, tributário e patrimonial imobiliário são tratados pela área de Wealth Planning, dentro do mesmo desenho.

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